KYC на LocalBitcoins. Обзор альтернатив или на завод?

Для тех, кто в танке, довожу до сведения – с 1 октября для торговли на самой популярной площадке по обмену биткоинами LocalBitcoins нужно раскрыть свою личность. Нет, вы конечно можете этого не делать, но тогда вас ограничат объемом €84 в месяц (1000 в год), и запретят продавать биткоины – только покупать. А еще нельзя будет завести свои на их кошелек – вдруг ваши битки от хакеров, а личность вы не подтвердили чтобы потом с вас спросить. Давайте разберемся, почему так получается, кто виноват и хорошо это или плохо для каждого в отдельности и для рынка в целом.

Успей получить шестой разряд перед пенсией!

Хотят всех знать

Данные условия торгов вводятся не только на “локале”, а постепенно и на других площадках. Все нужно подготовить до 10 января 2020 года – тогда вступает в силу пятая Директива AML (5AMLD), согласно которой все сервисы на территории ЕС обязаны знать, кто покупает и продает биткоины на их площадках, чтобы не пропустить финансирование терроризма или отмывание средств. Это в Европе, а по миру уже FATF наседает и требует того же самого к июню 2020 года. Кстати, юридически требования FATF просто просьба, и ее можно не соблюдать. Но организация могущественная, способная обеспечить любой стране проблемы с трансграничными платежами. Такого лишь КНДР не боится, а остальные молча прислушаются.

Сейчас мы наблюдаем лишь первую волну – локалбиткоинс, как лидер рынка, бежит впереди паровоза и вводит запреты на три месяца раньше дедлайна по Европе и на 9 месяцев раньше по миру. Но скоро и другие начнут просыпаться. Готовьте загранпаспорта, если у вас их еще нет!

Кстати, обычные паспорта многие сервисы бракуют, да и вообще российские не жалуют. Ну и подумайте, что еще вы хотите рассказать о себе и своей жизни сервису:

Не контролировать, а наказывать

Теперь, собственно, о том зачем это все вводится. Официально это борьба с терроризмом и отмыванием средств. Сюда же приплетают борьбу с торговлей наркотиками и оружием. А с помощью криптовалют это можно делать анонимно. Вроде логично – правительство хочет всех контролировать, а не разрешать анонимщикам устраивать шабаши и вакханалии со своим битком, блекджеком и наркотиками.

Но кое-что тут не сходится. Разве фиатные средства не анонимны? Пока они на счету в банке – нет. Но если они передаются наличкой, то они анонимнее биткоина, монеро и зикеша всех вместе взятых! Нет более анонимных и грязных денег, чем доллар в кэше – на 90% купюр в США есть следы кокаина. Так в чем же реально проблема?

Проблема в том, что криптовалюты серьезно оттягивают на себя обслуживание теневой экономики. Наверняка вы слышали, как китайцы с московских рынков используют биток для перевода миллионов на родину для следующих закупок. И такие кейсы присутствуют на всех серых и черных рынках, во всех странах. Доллар и остальной фиат нужны уже чуточку меньше. И не дай бог эта тенденция будет усиливаться.  Разве это хорошо? Разумеется, нет. Для них. Вот и имеем.

Контроля, по сути, не прибавится. Вы если хотели расплатиться криптой или обменять биткоин, то сможете это сделать и завтра. Зато теперь добавится наказание. Если через день окажется, что вы пропустили через себя не такой биткоин, как нужно, аккаунт заблокируют. Попросят объясниться. И если не будете убедительны, то попрощаетесь с битками. Все так же, как и в банковской системе – никто не предостерегает и не контролирует, а просто потом наказывает рублем, как у Тинькова. Ну, вы поняли.

Проблемные клиенты всегда на последнем месте

Тихая атака на биткоин

У криптовалют сейчас, грубо говоря, есть два четких набора преимуществ перед фиатными деньгами:

  • относительная анонимность в сети
  • скорость и низкие комиссии

Первое кому-то необходимо, второе просто удобно и выгодно. Сейчас криптовалюты лишают анонимности – скоро будет сложно пользоваться ими на популярных ресурсах и не засветиться. А что со вторым преимуществом?

Высокая скорость и низкие комиссии, из-за которых крипту активно используют для трансграничных переводов, скоро будут и у обычных денег. Сейчас почти все развитые страны работают над своими CBDC (Central Bank Digital Currency), которые будут являться гибридом криптовалют и фиата. Быстрые, дешевые, но подконтрольные. Центробанк сможет в любой момент просмотреть все сделки или даже заблокировать часть средств, а не весь счет.

Так зачем пользоваться криптовалютами, если ты прошел идентификацию личности? Для этого есть фиатные деньги. Скоро будут новые, быстрее и дешевле. А крипта останется для тех, кто стремится к свободе.

Какие есть варианты, или все же на завод?

Паника в чатах p2p-трейдеров

Если же ты хочешь продолжать анонимно пользоваться криптой, то придется пересмотреть площадки для торговли. Да, это неудобно из-за низкой ликвидности. Но это пока. Так же, как в свое время появился и стал популярным локалбиткоинс, начинают появляться и другие сервисы. Какие-то вызывают лишь желание уснуть в ожидании подтверждения сделки, другие удивляют новыми фишками и решениями. Я тут потестил несколько, дам краткий отзыв по каждой.

Chatex

❕ KYC: присутствует, по желанию

Пока самое главное требование к новым площадкам – ликвидность. Нет смысла от разных наворотов, если ты элементарно не можешь продать на площадке биткоин за рубли объемом 0.1 BTC.

Тут с этим беда. Можно очень долго тыкать по объявлениям, пока не дойдет что это или фейки или непонятно кто… Реальных трейдеров почти нет. Сделки отменяются по таймауту через пять минут, так и не начавшись.

Самая ликвидная пара

Курс нормальный только у верхнего объявления. А дальше вакханалия. В целом обычный бот для обмена, очередной клон банкера. Лично мне боты в телеграме неудобны для регулярного обмена. Для тех, кто меняет на копеечку раз в неделю и только вчера о битке услышал, может боты и подойдут. А так хочется через браузер видеть общую картину и все контролировать. Поэтому от этого бота, в принципе, многого не ожидал. Банкер описывать нет смысла, думаю уже каждый его потыкал.

LKWAVE

❗️ KYC: по желанию администрации

Сходу, курс на 4% хуже локала. Объявления с нормальными лимитами – еще больше…

Опять та же проблема – нет продавцов онлайн. Только тут таймаут уже 10 минут. Много не поэксперементируешь, терпение быстро улетучивается. 

10 минут прошло, таймер исчез, сделка не отменилась. Чего-то еще ждем…

Из позитива – подогрели 9 сатошами (0,0054 рубля) через встроенный биткоин-кран 😁 Следующие можно забрать через сутки, но я вряд ли вернусь.

LocalCoinSwap

✅ KYC: пока нет, но работают по законам Гонконга

Типа биржа и p2p-площадка одновременно – два в одном. При реге обязательно подтверждение через почту. Сначала ввел от балды левую, но потребовали код. Начал заново, но не тут то было! Требует код с той и все тут. Пришлось зайти с другого браузера.

Перешел к сделкам, долго настраивал фильтры… И тут забавный сюрприз – при сортировке “по цене” сначала выдает самый высокий курс 🙂 Забавно. Применяем еще раз. Открываем сделку и видим:

Чувак почти месяц не заходил сюда, а его объявление висит. WTF?! Скорее всего, ему ушло письмо на почту с оповещением, но спустя 4 часа так никто и не ответил (да, я подождал). Смущает такое длинное окно на принятие сделки. Интересно, на оплату тут тогда сутки дают?.. Сервис для господ, которые никуда не спешат.

RISEX.net

✅ KYC: нету, и по словам администрации не будет

Главной фишкой заявлено то, что сделки проходят за 5 минут, а не как на локале иногда висят по 20-40. Но как по мне то самое крутое тут это бесплатный вывод BTC – экономишь бакс на кофе так точно. А если нужно быстро вывести, то врубаешь платный вывод. Типа акция до 2020 года на вывод.

Рега занимает минуту, причем даже можно почту не подтверждать – ввел левый имейл и погнал. Ну это для совсем запаянных анонимов. Я сразу подтвердил мыло, привязал 2FA и начал торговлю. За день купил тут битка на 53к по курсу локала. Вначале проморгал пару сделок, потом подвязал телеграм и уведомления шли сразу туда. Вот как выглядит сделка со стороны покупателя:

Комиссия для продавца тут 0.4%, но в чате проекта писали что введут 0% на пару месяцев на днях. Ограничений и требований нет. Ликвидность присутствует, хотя до локала, конечно же, еще далеко. Мне кажется у этой площадки есть будущее 🤷‍♂️

Из минусов можно выделить долгий вывод если выбираешь бесплатный метод. Может за 20 минут в сеть попасть, а может и пару часов пройти… Плюс в кошельке не помешало бы ссылки давать куда ушли и откуда пришли BTC, а не просто писать      кошелек.

Что еще вам сказать

Каждый, кто сталкивается с криптой, наверняка думал “вот бы весь мир на биток перешел, круто было бы – курс взлетит, зажили бы без банков и контроля”. Так вот хочу сейчас сказать – идите на мелкие новые площадки, которые вам симпатичны, и торгуйте там. Не застревайте на старых, которые кардинально изменили свою политику и теперь будут выдавать все данные по первому запросу. Не соглашайтесь на меньшее лишь потому, что так привычнее и удобнее. Удобство может продлиться недолго. 

Community based контент.

Автор поста — Чакки Уайт. Тот самый человек, у которого ты берешь битки на локалбиткоинс. Пишу ночами между заявками. Криминальный склад ума и чистые помыслы.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Капча загружается...