fbpx

ТОП-5 скам ICO проектов

Криптовалюты совершили настоящую революцию в мире транзакций. Но вместе со всеми достижениями и преимуществами блокчейн технологий пришли крупнейшие в мире СКАМы, куда без них.. И пока ярчайшие умы современности создают штуки, которые уже меняют этот мир при помощи децентрализованных технологий, не менее яркие, но злонамеренные гаденыши, принимают решение “нагреться” на доверчивых инвесторах.

 

Кому токенов?

C момента появления биткоина в 2009 году люди начали потихоньку интересоваться идеей децентрализованных криптовалют. Но поначалу это был удел гиков и крипто энтузиастов. А вот когда биткоин за 2017 год вырос с $1’000 до $20’000, все вдруг влюбились в криптовалюты. 2017 можно назвать бумом для криптовалют. Появилось огромное количество новых монет, платформ, хард форков, бирж. Рыночная капитализация и принятие криптовалюты в мире увеличились на много иксов.

Бум наблюдался также и на рынке ICO. Краудфандинг – это не новое явление для стартапов. Но блокчейн привнес свежую струю в общественное финансирование новых проектов, добавив в этот процесс децентрализацию, токены и смарт-контракты. Люди покупали токены в надежде на то, что компания, который их выпустила станет успешной, и инвесторы смогут продать эти токены дороже через время. Инвестирование в токены – это как такой себе заход в лонг. И в отличие от IPO у ICO инвесторов пока нет практически никаких механизмов защиты от СКАМа. Именно поэтому многие страны запрещают ICO и всячески пытаются отгородить инвесторов от него. А мы расскажем о самых крупных ICO СКАМах плюс попробуем узнать у экспертов, какие есть способы минимизировать риски участия в ICO проектах.

 

1️⃣ Pincoin and iFan

Один из последних крупномасштабных ICO скамов прогремел в новостях в Апреле. Два ICO, которые проводились одной компанией, работающей во Вьетнаме, сумели “обработать” 23’000 инвесторов на общую сумму в $660 млн.

Вышеуказанная компания, Modern Tech, закрыла все свои офисы в Хошимине и исчезла вместе с деньгами инвесторов. Говорят, это самый крупный скам в истории, пока..

Инвесторы начали собираться на митинги у пустых офисов 8 апреля после того, как компания отказалась обрабатывать вывод средств. Обе ICOшки можно назвать типичными многоуровневыми маркетинговыми скамами. iFun, как говорилось в рекламе, должен был стать социальной сетью для знаменитостей, которые бы за вознаграждение делились бы контентом со своими фанами. (Кстати, мне кажется Бузова создавала что-то подобное..). Pincoin же обещал возврат на инвестиции на уровне 40% в месяц. Проект гарантировал создание онлайн платформы, которая включит в себя рекламную сеть, аукционно-инвестиционный портал и peer-to-peer маркетплейс. И все это будет, естественно на блокчейн технологиях. Как-то много на себя взяли, и никого не смутило..

А сайты (Pincoin и iFun) были как у обычных ICO и даже лучше. А если сравнивать с bitcoin.org..

 

2️⃣ OneCoin

OneCoin стал объектом огромного количества расследований на протяжении последних 1,5 лет. В июле 2017 OneCoin был официально признан классической схемой Понци в Индии. А через 2 месяца уже власти Италии оштрафовали проект на €2.5 млн.

Предупреждения сыпались от многих экспертов. Cointelegraph заявлял, что у OneCoin не только нет нормальной децентрализованной монеты, но также нет собственного публичного блокчейна. А в январе полиция изъяла сервера из Болгарских офисов компании, в рамках международного расследования и множества судебных дел на OneCoin.

Шумиха и скандалы по всему миру лишь подтверждали тот факт, что OneCoin это на самом деле крупнейший скам. В 2016 году китайские власти конфисковали около $30 млн. в рамках расследования деятельность компании в стране.

OneCoin заявляли, что они официально получили лицензию на работу во Вьетнами, но власти страны это опровергли. Более 5 стран предупреждают инвесторов о том, что OneCoin это один большой скам: Тайланд, Хорватия, Болгария, Финляндия и Норвегия. А сайт живой и манит хомячков.. общие фразы ни о чем.

 

3️⃣ Bitconnect

Этот проект давно обвинялся в том, что это типичная схема Понци. Но прекратил свою деятельность только в Январе 2018, после того, как 2 американских финансовых регулятора строго приказали это сделать.

Пользователи меняли свои кровные биткоины на Bitconnect Coin (BCC) на платформе Bitconnect, которая была запущена в январе 2017. Естественно, клиентам обещали астрономический профит.

Кроме того, компания запустила систему кредитования, в рамках которой пользователи одалживали свои BCC другим пользователям, чтобы заработать. То есть чем больше они одолжат монет, тем выше процент заработка. Типичная реферальная схема Понци.

Со времени закрытия платформы против нее подали групповой иск на сумму около $700 тыс.

 

4️⃣ Plexcoin

Конкретно этот ICO был задушен прямо в зародыше в декабре 2017 года, когда сразу был отмечен клеймом “типичная пирамида”. Ребята просто немного перегнули с обещаниями. Они предлагали потенциальным инвесторам +1300% прибыли в месяц. На это сразу же отреагировали.

ICO привлекло более $15 млн. К счастью все средства были заморожены SEC, а основателя Plexcoin – Доминика Лакруа – посадили в тюрьму. Это был первый случай, когда SEC вмешалась в деятельность ICO, используя свой отдел киберпреступлений. Дело в том, что предложения Plexcoin рассматривались в том числе, как ценные бумаги. Поэтому SEC и получила возможность вмешаться. Но если вдруг решите стать адептом Plexcoin – сайт доступен.

 

5️⃣ Centratech

Заручившись поддержкой всемирно известного боксера Флойда Мэйвезера и DJ Khaled, Centratech собиралась создать сервис с использованием дебетных карт VISA и Mastercard. C их помощью пользователи должны были с легкостью конвертировать криптовалюту в фиат.

Двое основателей были арестованы по обвинению в мошенничестве и ложных новостях о партнерстве с VISA и Mastercard. А ICO “приподняла” $32 млн. на секундочку..

 

Мнение эксперта

О том, как сократить риски от участия в ICO, мы решили спросить у Николая Евдокимова, инвестора, дизайнера токенов, евангелиста блокчейна, министра информации первого в мире полностью децентрализованного блокчейн-государства Decenturion, автора книг по маркетингу, учебника по контекстной рекламе для MBA и одного из ведущих экспертов в сфере блокчейн и проведения ICO. Создателя модели проведения микс-сделок, в которых инвесторы покупают не только токены, но и собственность (equity), модели проведения сделок с хеджированием рисков; основателя ICOBox — крупнейшего в мире сервис провайдера ICO решений.

Мы спросили у Николая, какая возможные способы минимизировать риски при участии в ICO проектах, и вот, что он ответил:

 

1.Хеджирование рисков через фонды

Это модели, когда хеджируется определённый объём вклада. То есть сделка на $1 млн. заключается сейчас и токены получаем сейчас. Но есть право отложенной сделки, скажем по 80% от общей суммы. То есть мы имеем право закрыть сделку полностью, либо забрать себе $800 тысяч обратно, при этом доход получим от всего. Это как будто бы опцион на токены, которые имеют определенный срок реализации, обычно реализуемый через фонды. Но учитывая что фонд становится одной из возможностей прямых инвестиций для конечного юзера, поскольку фондов, работающих с большой базой собственных внутренних инвесторов, все больше и больше, для вас это может быть также интересно.

Анализируя те фонды, которые работают и взаимодействуют со стартапами по его «токенсейлу» вы увидите, что у некоторых фондов могут оказаться возможности хеджирования этих рисков. Поэтому, обращая внимание на фонды, вы всегда обращаете внимание на то, какие сделки между фондом и стартапом заключены, и если имеются сделки, которые хеджируют риск, то этого в принципе уже достаточно и можно выбирать подобный способ, т.е. заходить в стартап не напрямую, а заходить через фонд, который хеджирует сделку.

 

2.Escrow

Очень важный момент – наличие Escrow, как механизма хеджирования рисков. Есть понятие Howey test. Если стартап, все-таки продает «утилити»-токены, то он обязан исключить не только shared profit, но и исключить shared risks. А исключается shared risks только путем нахождения всех средств стартапа в escrow, до того момента, пока токен не только не будет выпущен, а не будет использован.

Помимо этого, мы должны обращать внимание и отдавать наше предпочтение стартапам ,которые используют escrow не только во время ICO, но и после. О чем идет речь? Стартапы начинают использовать механизмы все активнее, когда после ICO для того, чтобы получить определенную сумму из escrow, стартапу необходимо выполнить определённую работу. То есть стартап реализует свой план по определённым итерациям, и получает для реализации следующей стадии развития, при условии выполнения предыдущих итераций. Подобного рода стартапы защищают инвестиции токенхолдеров максимально.

То есть те, кто используют escrow и до и после ICO, это самая «красивая» и правильная история. После ICO не все стартапы используют escrow, но вам стоит, однозначно выделять те, которые используют и на них акцентировать внимание.

 

3. Типизированные ICO платформы

Сейчас всё чаще, на рынке появляются платформы, которые проводят серийные ICO типизированных продуктов. Представим себе «кикстартер», как прародитель историй связанных с массовым краудфандингом. У «кикстартера» например есть раздел электроники. И в разделе электроники собираются те самые стартапы, которые собираются «апфронт» продавать свой товар, собирать на него средства, выпускать его, а имея большой объём средств они могут экономить определённого рода издержки, сокращать закупочные цены, сокращать цену производства и т.д.

Сейчас в области ICO также появляются платформы, которые позволяют осуществлять массовый фандрайзинг, для определённого типа объектов. В качестве примера такой платформы, возьмём одного из наших предыдущих клиентов компанию BitTrend.

Они создали платформу, которая позволяет собирать средства на объекты коммерческой недвижимости. То есть мы рассматриваем здесь только объекты коммерческой недвижимости, такие как «апарт отели», торговые центры, офисные здания. Прямо на этой платформе проводятся серийные ICO, объект за объектом выставляются на эту платформу, и они проводят ICO собирая для каждого из них средства. Естественно, одной из основных функций такой платформы, является escrow service, который на этой платформе, выполняет роль escrow для каждого объекта недвижимости. Смысл здесь такой, что у нас каждый объект во время строительства проходит определённый этап, каждый этап фиксируется в блокчейне, блокчейн даёт разрешение сервису по выпуску денег из escrow.

Например, двадцатиэтажное здание, оно разделяется на четыре этапа по пять этажей, когда у нас пять этажей построено, выпускается из escrow следующая сумма. Следующие пять этажей – следующая сумма. Есть ещё похожий пример, это платформа для сбора средств в кинематографе. Каждый фильм, или сериал, который размещается на этой платформе, он также имеет стадии, эти стадии описаны в «роадмэп» и в «вайт пейпер» и во всех документах, и соответственно деньги выпускаются из escrow, по мере продвижения проекта. То есть когда мы говорим о несистемной плоскости, когда ICO проводятся разношёрстными стартапами, escrow может быть использовано а может быть не использовано каждым отдельным стартапом. Но когда мы говорим о системных историях, когда средства собираются и держаться в escrow для платформы, например производящей сбор средств для объектов недвижимости, в пользу кинематографа, или в пользу музыкальных групп или издания книг, – подобного рода проектов, это те истории, которые начнут постоянно появляться на рынке. Когда мы говорим о безопасной составляющей инвестиций, то там она реализована от и до. Поэтому, по мере того, как они появляются, оценивая их по вашему внутреннему «скорингу», или используя мои консультации, вы можете инвестировать в платформы, которые вас сразу же защищают от каких-либо сложностей, поскольку escrow внутри механизма инвестиций внедрено изначально.

Инвесторы должны стать мудрее

Мы должны понимать, что мошенники могут пойти на все что угодно. Инвестору не достаточно почитать лендинг и торопиться доставать деньги. Нужно проводить свое исследование проектов, смотреть чуть глубже чем лендинг.

Крипто Комьюнити нуждается в обучении финансовой грамотности, основам инвестирования и т.д. Поэтому учитесь распознавать скам, думайте головой, управляйте и распределяйте свои риски.

Кстати, вы можете подписаться на наш Telegram канал @Incrypted_net и получать новости максимально оперативно. В мире криптовалют и блокчейн все решают новости. А выигрывает тот, кто получает их раньше всех.

Подписывайся, чтобы не упустить ничего важного!

Telegram канал | YouTube канал | Facebook страница | Twitter | VK

loading...

Иван Павловский219 Posts

Один из создателей проекта Incrypted.net. С головой погрузился в мир блокчейна и криптовалют и поставил перед собой задачу создать информационную платформу, в которой вы найдете абсолютно все.