В Украине разъяснили ситуацию с криптовалютой

Регулирование криптовалюты идет полным ходом и многие страны уже решают этот вопрос. В странах СНГ, только Беларусь дала четкий ответ по криптовалютам, а в России готовят закон. Государственная служба финансового мониторинга Украины опубликовала свою официальную позицию касательно криптовалюты.

В заявлении, опубликованном на сайте, было описано, что такое виртуальная валюта и для чего она нужна. Согласно статье, виртуальная валюта – это средство выражения стоимости, которым можно торговать в цифровой форме и которое функционирует в качестве:

1. средства обмена и/или
2. расчетной денежной единицы и/или
3. средства хранения стоимости.

Виртуальная валюта не является законным платежным средством. Ни в одной юрисдикции, не написано, что криптовалютой можно официально расплачиваться. Правила выше, работают только в том случае, если было достигнуто согласие, в рамках сообщества пользователей виртуальной валюты (пиринговой сети – peer-to-peer (или P2P)).

За трейдерами будут следить

В Госфинмониторинге, больше полагаются на позицию FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Они считают, что идентификация человека, который использует криптовалюту, должна происходит непосредственно через точки, на которых тот или иной пользователь покупает или продает криптовалюту. К таким точкам (по сути биржам), относятся:

1. Криптовалютные биржы;
2. Криптовалютные кошельки;
3. Любые другие лица, которые являются посредниками между регулируемой финансовой системой и криптовалютами.

Госфинмониторинг буду собирать и анализировать информацию о финансовых операциях, для того, что бы отследить, в каких случаях может быть нелегальные действия, такие как отмывание денег, финансировании терроризма и покупка оружия. По результатам анализа, будет составляться досье для проведения финансовых расследований.

На данный момент, сейчас ведутся обсуждения вопросов регулирования и правового статуса криптовалюты. Как только, будут готовы изменения, они будут отправлены для рассмотрения на уровне законодательства.